天水市人民政府辦公室
關于印發天水市金融支持
企業去杠桿工作實施方案的通知
天政辦發〔2017〕66號

各縣區人民政府，開發區管委會，市直有關部門及駐市有關單位：
　　《天水市金融支持企業去杠桿實施方案》已經市政府常務會議研究同意，現印發你們，請結合實際組織執行。

　　　　　　　　　　天水市人民政府辦公室
　　　　　　　　　2017年5月8日

天水市金融支持企業去杠桿工作實施方案

　　為全面貫徹落實《關于金融支持工業穩增長調結構增效益的若干意見》（銀發〔2016〕42號）和《甘肅省金融支持企業去杠桿工作實施方案》（甘政辦發〔2016〕23號）文件精神，穩步推進供給側結構性改革，全面落實去產能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板五大任務，結合我市實際，特制定本實施方案。
　　一、積極落實國家貨幣信貸政策，推動經濟結構轉型升
　　（一）優化產業轉型升級的信貸供給。綜合運用再貸款、再貼現、準備金、利率等多種政策工具，完善宏觀審慎管理，保持流動性水平適度和貨幣市場穩定運行，引導貨幣信貸平穩增長。支持企業兼并重組、不良資產處置，積極穩妥推進化解全市水泥、建材等行業庫存。引導駐市銀行業金融機構加大企業技術改造和設備更新資金支持。積極與國開行、農發行省分行開展對接和洽談，爭取政策性貸款項目，支持基礎設施建設及特色產業項目。（市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（二）落實差異化信貸扶持政策。堅持區別對待、有扶有控、有保有壓原則，增強信貸資金支持的針對性和有效性。引導銀行業金融機構根據重大技改、產業升級、結構調整項目目錄，進一步完善信貸準入標準，加大對戰略性新興產業、傳統產業技術改造和轉型升級的支持力度。積極與開發性、政策性金融機構充分對接，爭取中長期貸款的投入，加大對全市高新技術企業、重大技術裝備、工業強基工程、重大基礎設施、新型城鎮化建設等重點領域的支持力度。鼓勵銀行業金融機構在風險可控前提下，適當降低新能源汽車、二手車的貸款首付比例，合理擴大汽車消費信貸，支持新能源汽車消費及相關產業發展。引導銀行業金融機構對市屬企業中產品有競爭力、有市場、有效益的優質企業繼續給予信貸支持，對實施產能整合的企業通過探索開展定向并購貸款、適當延長貸款期限等方式支持企業兼并重組，幫助有前景的企業渡過難關；對產能嚴重過剩、發展前景低迷、盈利空間較小的企業及項目，一律不得給予授信；市工信委應與金融機構共同制定長期虧損、失去清償能力、市場競爭力差的“僵尸企業”或環保、安全生產不達標且整改無望的企業備忘錄，將“去產能”與“去杠桿”相結合，限制產能過剩企業融資規模，嚴格控制信貸資金用途。（市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（三）加快信貸產品和服務方式創新。加快發展支持大眾創業、萬眾創新的金融產品和服務，深入挖掘增長潛力，積極培育發展新動能。積極支持工業領域“互聯網+”行動，促進傳統產業、中小企業與市場快速對接，實現工業制造企業和網絡融合。引導銀行業金融機構積極探索發展排污權抵押貸款、碳排放權抵押貸款等綠色信貸業務，積極支持節能環保項目。鼓勵銀行業金融機構開發自主品牌權、商標專用權、專利權、收益權、知識產權等企業無形資產質押貸款業務，促進中小企業科技成果推廣轉化、新興產業培育、新型業態孵化等，支持消費品領域自主品牌建設。加大對優質企業互保聯保貸款的推廣力度。進一步提升小微企業互助貸款風險補償擔保基金利用率，通過風險補償和擔保增信，引導信貸資金的有效投入。充分運用全市企業技術資產、知識產權，打造“金融+技術+企業”、“金融+知識產權+企業”等類型的融資模式，降低信貸資金的杠桿風險。（市工信委、市政府金融辦、天水銀監分局負責）
　　（四）改進和完善信貸管理機制。支持金融機構在有效管控風險的前提下，落實好無還本續貸、循環貸款等小微企業流動資金貸款還款規定，降低小微企業“過橋”融資成本。對資金周轉出現暫時困難但仍具備清償能力和市場競爭力的大中型企業，可在做好貸款質量監測和準確分類的同時，通過調整貸款期限、還款方式等貸款重組措施，緩解企業債務壓力。推動行業主管部門進一步明確工業結構調整和轉型升級方向，強化目錄管理、標準管理等手段的約束力。加強銀行業金融機構同業溝通協調，積極開展聯合授信、銀團貸款，保持對企業的合理授信規模。（市發改委、市工信委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　二、加大資本和保險市場對企業的支持力度，拓寬企業融資渠道
　　（一）推動企業利用多層次資本市場融資。搶抓國家和省上加快多層次資本市場發展的機遇，加快我市多層次資本市場運用，引導企業擴展融資理念，牢固樹立資本市場直接融資意識。貫徹落實證監會《關于發揮資本市場作用服務國家脫貧攻堅戰略的意見》（證監會公告〔2016〕19號文件）精神，利用主板、中小板、創業板、新三板、區域股權交易市場以及境內外資本市場等機制，利用發行企業私募債券、融資租賃、資產證券化、股權投資等多種市場化資本工具，解決企業不同層次的融資需求。鼓勵上市公司通過配股、增發、發行債券等方式進行再融資。同時，完善上市培育服務體系，推進企業上市和培育后備資源。力爭“十三五”末上市企業達到3家，“新三板”掛牌企業達到5家，甘肅股權交易中心托管、掛牌企業達到220家以上。（市發改委、市工信委、市財政局、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（二）大力開展債券股權融資。推動證券公司探索開展企業債券融資和企業資產證券化融資，參與發行裝備制造業、農業產業化龍頭企業等中小企業集合票據、中小企業集合債券、私募債。支持符合條件的企業通過發行企業債券、短期融資券和中期票據及其他金融創新產品等籌措資金，拓寬直接融資渠道。推動符合條件的企業在新三板、甘肅股權交易中心掛牌融資。同時，鼓勵保險機構、證券機構和投資公司開發直接投資產品，支持全市企業發展。（市發改委、市工信委、市財政局、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（三）加快發展產業投資基金。引進、培育發展各類產業投資基金、創業投資基金、股權投資基金、中小企業債券投資基金、企業并購基金，支持天水物流、裝備制造、文化旅游、高新技術等重點企業的發展。優化專項建設基金投向，支持有助于傳統產業加快轉型升級的重大技術改造工程和培育新經濟增長點的戰略性新興產業培育發展工程，繼續支持增強制造業核心競爭力等轉型升級項目。（市發改委、市工信委、市財政局、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（四）積極拓寬“險資直投”投資渠道。加強與保險法人機構、保險資產管理機構的戰略合作，引導保險資金通過股權、債權、基金、不動產投資、資產支持計劃等方式，為全市戰略性新興產業、制造業等提供資金支持，支持全市重大項目建設。探索開展企業保證保險貸款。（市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局、市保險行業協會負責）
　　三、加快融資機制創新步伐，降低社會融資成本
　　（一）積極開展應收賬款融資。建立健全我市動產融資統一登記系統，改進完善應收賬款質押和轉讓、融資租賃、保證金質押、存貨和倉單質押等登記服務。推動更多供應鏈加入應收賬款質押融資服務平臺，引導支持商業銀行進一步擴大應收賬款質押融資規模。建立應收賬款交易機制，解決資金拖欠問題。（市工信委、市財政局、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（二）探索推進產融對接融合發展。積極推動實體產業與金融資本的有效對接，引導各金融機構進一步延伸金融服務產業鏈，全方位做好產融對接服務。對集中度較高的重點行業，明確優質骨干企業名單，通過引導金融資源集中支持，確保行業穩定發展。推動開展投貸聯動試點，有效防范風險，支持科技創新創業企業健康發展。設立PPP（政府與社會資本合作）發展投資基金和PPP項目儲備庫，在交通運輸、能源、水利、市政工程、環境保護等領域引入社會資本投入，降低承擔政府公益項目企業的負債率。（市發改委、市財政局、市國資委、市政府金融辦負責）
　　四、營造良好政策環境，推進企業兼并重組
　　（一）強化對兼并重組企業的政策支持。建立健全全市企業兼并重組和退出機制，研究加大對關鍵環節和重點領域的財稅、職工再就業和生活保障等政策支持力度。引導銀行業金融機構主動與企業自主協商，妥善解決企業不良貸款處置。積極引進高資質資產管理公司，參與處理破產重組或退出企業的債權債務。通過嚴格實施技術標準、環保標準等措施，加快推動不符合行業規范的企業主動升級或加快退出，促進金融資源有效配置。（市發改委、市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（二）擴大兼并重組企業資金有效供給。進一步推動金融機構對兼并重組企業實行綜合授信。允許符合條件的企業通過發行優先股、可轉換債券等籌集兼并重組資金。對于暫時困難、未來現金流有合理市場預期的企業，通過債務重組等多種方式有效降低其債務負擔和杠桿率。推動并購貸款、信貸資產證券化等金融產品擴大貸款規模，合理確定貸款期限，支持產業技術升級和企業并購重組。（市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（三）加強對企業“走出去”的融資支持。鼓勵企業利用境外資本擴大經營規模。加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產權、戰略性新興產業的風險保障。鼓勵企業采用PPP模式開展境外項目合作。推動企業用好“外保內貸”政策，支持“走出去”企業以境外資產和股權、礦權等權益為抵押獲得貸款。支持企業與“一帶一路”國家及相關企業開展多方面合作。（市發改委、市工信委、市財政局、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局、市保險行業協會負責）
　　五、持續優化金融生態環境，維護區域金融安全穩定
　　（一）穩妥做好“僵尸”企業信貸退出，維護銀行信貸資產安全。充分發揮金融信用信息基礎數據庫作用，建立健全部門間聯合懲戒機制，對惡意逃廢銀行債務和“惡意脫保”企業、個人形成強有力約束。督促銀行業金融機構用足用好現有核銷政策，加快核銷進度，做到“應核盡核”。落實好貸款損失稅前扣除政策。完善不良貸款處置的市場主體準入、組包項目及戶數等政策。做好存量政府債務置換，積極爭取地方政府債券發行規模，降低融資成本，緩解短期償債壓力。建立健全政府債務風險防控機制，加強政府債務限額管理及分類管理，制定中長期債務風險化解規劃和應急處置預案。完善風險監測體系，提高金融機構風險管控能力。（市工信委、市財政局、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（二）加強對重點領域監管力度，及時化解風險隱患。加大對非法集資的防范與處置力度，強化對經營困難企業、企業互保聯保、影子銀行、互聯網金融的監測管理和動態風險排查。加強對民間融資活動的監測和管理，促使民間資金有序流入符合宏觀調控要求的領域和符合產業政策的行業。完善金融風險預警監控、金融突發性事件應急處置等機制和金融突發事件應急預案，落實風險處置責任，維護金融安全穩定。嚴格規范商業銀行通過理財資金直接或通過非銀行金融機構、資產交易平臺等間接投資“非標準化債權資產”，按照實質重于形式的監管原則，確保銀行業按照審慎管理要求計提各項撥備，實事求是做好加權風險計量。規范商業銀行的經營行為，在源頭上防止銀行過度給予企業融資，完成企業的去杠桿化。（市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）
　　（三）健全企業信用體系建設，增強企業信用意識。建立健全企業信用體系建設和基本信用制度，規范企業信用行為，加強企業內部信用管理，把信用管理融于企業的全程管理之中，不斷提高信用管理水平。組織開展信用社區、信用企業創建工作。引導金融機構科學合理運用征信系統，合理控制企業貸款規模，加強信貸資金監管，從源頭上降低企業杠桿率。堅持依法行政，嚴厲打擊金融欺詐、非法證券期貨交易、騙保騙賠、惡意逃廢銀行債務等金融違法行為，堅決清收故意拖欠貸款企業的債務，為金融機構支持實體經濟發展解除后顧之憂。（市工信委、市國資委、市政府金融辦、人行天水市中心支行、天水銀監分局負責）